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銀保監會:信托公司監管評級將增支持民企評分細項
作者:李佳佳  來源:券時報  時間:2018-11-22   點擊:362

(原標題:銀保監會:信托公司監管評級將增設支持民企評分細項)

  11月1日,中共中央總書記主持召開了民營企業座談會,專門聽取民營企業家的意見建議,直面當前民營企業發展的困難和問題,并就支持民營企業發展壯大發表重要講話。

  11月7日,中國人民銀行黨委書記、中國銀保監會主席郭樹清指出,總書記在民營企業座談會上的講話,既給民營企業家吃了“定心丸”,也給金融機構和金融管理部門吃了“定心丸”。下一步,初步考慮對銀行支持服務民營企業設定相應的政策目標。

  郭樹清表示,今年以來,金融管理部門在拓寬民營企業融資渠道,綜合運用直接融資和間接融資渠道,充分調動信貸、債券、股權、理財、信托、保險等各類金融資源方面持續發力。

  信托作為拓寬民營企業融資渠道中的重要一環,如何進一步支持民營企業發展,對此,銀保監會信托部主要負責人于近日接受記者采訪,回應市場關切。

  記者:郭樹清主席表示,初步考慮對銀行支持民營企業的貸款實現“一二五”目標,請問,監管層是否考慮出臺針對信托服務民營企業的指導文件?

  信托部主要負責人:為實體經濟服務是信托公司的天然使命,也是信托業務蓬勃發展的不懈動力。1979年中國信托業恢復經營以來成立的第一家信托公司——中國國際信托投資公司,其設立初衷就是為了支持改革開放,為經濟建設籌集資金。改革開放四十年來,信托公司充分利用制度優勢和綜合化經營優勢,通過股權、債權等多種模式為民營經濟發展提供了大量資金支持,有效填補了銀行傳統信貸領域的不足,其自身也在此過程中不斷發展壯大,成為我國金融業第二大子業。一是支持民營經濟的力度較大。截至2018年9月末,信托公司直接投入實體經濟領域的信托資產中用于支持民營經濟的信托資產余額已超過50%。二是支持民營經濟的方式靈活。在支持民營經濟的信托資產中,既有傳統的信托貸款,也包括長期股權投資、應收賬款投資以及各類資產收(受)益權等。

  下一步,信托部將全力貫徹落實郭樹清同志提出的實現民企融資“一二五”目標的講話精神,根據銀保監會統一部署,指導信托公司圍繞供給側結構性改革的主線,進一步豐富民營企業融資渠道,為民營企業提供多樣化金融服務。針對民營企業融資難的問題,鼓勵信托公司針對企業的不同需求量身定制信托產品,提升信托服務的精準性;針對民營企業融資貴的問題,要督促信托公司減少相關產品嵌套層級,縮短交易鏈條,降低企業融資成本,同時規范信托公司收費行為,防止其以投資顧問費、財務顧問費等形式變相增加融資人成本。

  記者:是否考慮將服務民營企業納入信托評級考核?

  信托部主要負責人:監管評級是監管部門傳遞監管導向、引導金融機構經營行為的有效手段。現行的監管評級辦法中已有對信托公司履行社會責任的評分,下一步我們將在履行社會責任評分項下專門增設支持民營企業的評分細項,以此激勵信托公司更加積極、更加精準地為優秀民營企業服務。

  記者:金融機構要真正做到全力推進民營經濟,并不是一蹴而就的事情,信托在支持民營經濟發展過程中有哪些途徑?

  信托部主要負責人:在金融業分業經營的總體環境下,信托公司業務范圍最為全面,可以同時涉足資本市場、貨幣市場和實業投資三大領域;交易工具最為廣泛,可自由提供債權、股權和金融產品交易服務,滿足實體經濟中其他金融子業無法滿足的金融需求。因此信托公司在支持民營經濟中有能力也有責任提供更精準、更專業、更高效的金融服務。

  一是更精準。信托公司支持民營經濟要堅持區別對待、有扶有控,重點支持符合供給側結構改革方向、公司治理結構良好、風險控制能力較強、技術發展水平較高、市場需求前景廣闊的民營企業。

  二是更專業。要針對民營企業生命周期的不同階段分別提供有針對性金融服務。在初創期及成長期,通過投貸聯動、股權投資、產業基金等模式為民營企業提供資金支持,緩解企業初創期及成長期缺乏抵質押物、難以獲得貸款支持的困境;在成熟期,通過信托貸款及資產證券化等業務支持民營企業發展,拓寬民營企業融資渠道;在衰退期,通過產業基金幫助企業轉型升級,通過并購基金業務幫助企業兼并重組、升級做強。在為民營經濟提供貫穿企業全生命周期的金融服務中鍛煉提升專業能力。

  三是更高效。信托公司要充分發揮綜合經營優勢,為民營企業提供一攬子、一站式金融服務。信托公司既可以運用資金信托業務支持民營經濟,如信托貸款、股權投資、投貸聯動、產業基金、市場化法治化債轉股等;也可以運用財產權信托業務支持民營經濟,如資產支持票據、企業資產證券化等資產證券化業務。信托公司要深入研究企業需求,靈活、綜合運用各類業務模式,提高服務民營企業質效,緩解民營企業融資難、融資貴問題。

  發揮信托公司在支持民營經濟中的作用不能一蹴而就,需要建立并不斷完善系統性、綜合性的保障促進體系。監管部門要加強監管引領,對信托公司支持民營企業采取鼓勵性的監管措施。信托公司要將發展戰略重心向服務民營經濟傾斜,保障資源投入;優化激勵約束機制,將業績考核與支持民營經濟的信托業務掛鉤;建立服務民營經濟的科學風控機制,確保相關業務開展有章可循,風險可控。

  記者:信托公司在支持民營企業發展的過程中,監管層在試錯機制與風險容忍機制方面,是否會給予相應的支持?

  信托部主要負責人:信托產品不同于傳統銀行信貸業務。信托公司作為受托人,應當遵守信托合同約定,認真履行管理職責,在信托目的范圍內進行財產管理,為受益人的最大利益處理信托事務。因此,信托公司一方面要繼續積極發揮產品設計功能和資金募集優勢為民營經濟發展提供資金支持,破解發展資金瓶頸,另一方面也要恪守“受人之托、代人理財”的信托功能定位,為受益人利益最大化服務,維護受益人合法權益。

  在此基礎上,信托部將支持部分資本實力雄厚、風險管理能力強、服務水平較高的信托公司積極探索服務民營經濟的創新業務形式,為民營經濟更好地支持國家戰略轉型及產業升級提供專業化、個性化的金融服務,在總體風險可控的前提下可給予信托公司一定的試錯機制與風險容忍度。

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